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多地破獲數(shù)字人民幣詐騙洗錢案專家提醒民眾要增強(qiáng)風(fēng)險意識

2021-11-19 07:36:56 來源：證券日報

目前，數(shù)字人民幣在多地先行試點測試，應(yīng)用場景加速擴(kuò)容，用戶數(shù)量與交易額漸增。據(jù)最新數(shù)據(jù)顯示，截至10月22日，我國已經(jīng)累計開立數(shù)字人民幣個人錢包1.4億個，交易額近620億元。值得注意的是，數(shù)字人民幣尚未全面推行，但已有不法分子利用其進(jìn)行詐騙、洗錢等違法操作。

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據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，近段時間，福建南安、貴州玉屏、河南新密、湖北茅箭等六地均披露了“利用數(shù)字人民幣詐騙洗錢案件”相關(guān)消息。其中，福建南安公安部門破獲一起利用數(shù)字人民幣洗錢的犯罪案件，涉案金額超2000萬元，抓獲犯罪嫌疑人9人。

通過上述案件可以看出，作案手法極其相似，大多是通過冒充“公檢法”等部門工作人員以騙取用戶身份信息、銀行卡信息、短信驗證碼等個人信息進(jìn)行詐騙。

而案件破獲的難點在于數(shù)字人民幣錢包不同于以往的支付手段，具有前端交易隱私性強(qiáng)、可大額轉(zhuǎn)賬等特點，從而使得公安機(jī)關(guān)難以查詢資金去向，無法對賬款及時凍結(jié)。

“利用數(shù)字人民幣犯罪是可追蹤的，想要繞過監(jiān)管行不通。不過目前數(shù)字人民幣尚未到全面推行階段，因此相應(yīng)的追蹤機(jī)制還有待設(shè)立。”中南財經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行院長、教授盤和林在接受《證券日報》記者采訪時表示，我們需要防范的是不法分子利用民眾對數(shù)字人民幣尚不熟悉、信息不對稱等“空隙”來作案。

此前，中國人民銀行等部門就曾列舉利用數(shù)字人民幣進(jìn)行詐騙的三類常見形式：一是通過建立數(shù)字人民幣學(xué)習(xí)群，進(jìn)行虛假推廣；二是冒用中國人民銀行名義在資產(chǎn)交易平臺進(jìn)行虛假理財；三是發(fā)送虛假數(shù)字人民幣活動鏈接的短信。

易觀高級分析師蘇筱芮對《證券日報》記者表示，監(jiān)管部門需要對用戶加強(qiáng)普及數(shù)字人民幣知識，總結(jié)騙局特征并借助主流渠道進(jìn)行報道，針對此類騙局“打早打小”，樹立一批典型案例，以震懾不法分子。

蘇筱芮認(rèn)為，民眾開通使用數(shù)字人民幣一定要通過官方渠道，對于涉及資金、賬戶類問題要保持一定警惕性，不輕易相信陌生短信與陌生來電內(nèi)容。

盤和林認(rèn)為，要利用好數(shù)字人民幣可控匿名性，設(shè)立追蹤機(jī)制，嚴(yán)格把控追蹤權(quán)限和查詢申請流程，為公安機(jī)關(guān)追蹤不法行為提供必要便利。當(dāng)然在此過程中也需要保護(hù)好個人用戶交易信息。另外，需要完善數(shù)字人民幣子錢包接入途徑，對數(shù)字人民幣子錢包運營者實施牌照許可管理，實施監(jiān)管，督促其建立支付安全環(huán)境。

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